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遵守规则让我们赚钱!

yc2020-09-17【现金理财】人已围观

简介分享一些自己的投资心得

今天我分享个人投资规则:

一、以可转债为主。可转债投资策略很简单,就是低价买入-高价折扣卖出。在面值附近将价格按照到期债券年化收益分三个区域,每个区域买入1/3的仓位即可;满仓后不论怎么震荡不卖出,除非满足卖出条件。
 
二、以股票为辅。股票投资策略也简单,1、选择行业和价值龙头股票或者指数ETF;2、以趋势为核心,趋势上面做多看多,趋势下方空仓待机;3、参考MACD的顶底背离进行仓位微调,以控制心理承受能力和减少摩擦成本损失;4、设置个股清仓阈值,当下跌10%,个股主动卖出止损。
 
三、动态仓位管理。仓位控制原则为股权类投资品种不大于整体仓位30%同时不超过上年度利润额。
 
以上就是我分享的投资规则。很多人认为很简单,我也认为很简单,不过我相信他有效。我奉行“投资至简,贵在执行”原则。
 
有一句俗话说的好,很多人知道人生的大道理,可是还是没有过好这一生。在投资行业,很多投资人都知道投资的策略和控制风险,可是也没有真的赚到钱。
 
为什么不能坚持自己明明知道正确的规则呢?还包括巴菲特的估值策略,以及我们公开的投资策略。
答:我个人认为:
第一,过度自信导致赚很多钱,最后一次成为买单者。历史上,秦国的多位主公,经营了几百年在嬴政手上统一中华,可见丰功伟绩,但是嬴政并没有考虑到老百姓的休养生息的需要,把马背上打天下的思维用在治理国家上面,结果到秦二世就被推翻。这就是典型的膨胀心态。我们投资者中很多人何尝不是,他们都想赚最后一个铜板,结果自己却变成了酒席(股市)最后的买单者;还有投资幻想最低点抄底,结果进去发现地狱是18层的。例如,中鼎股份,我们身边不少同事在20-30元抄底,结果最低跌到7元,现在还在8元附近震荡。
第二、恐惧心理导致拿不住筹码。多数人可转债在110元到130元卖出,等着可转债上涨到180元以上时,后悔的大腿都拍肿。还有十年十倍的白马股,我想包括我自己都买过,但是拿住的有几个。这都是害怕调整和下跌导致的后果。
第三,试一试的心理,遇到困难先撤退。可转债的“低价买入-高价折扣卖出策略”和徐小明的“趋势为王结构修边”策略都很经典,但是该策略在根本上无法抓住每一个机会。当与市场不一致时,很多人就选择放弃该策略,并且在外面到处说策略的问题和不足。其实,他根本不了解策略(规则)的来历,任何策略都有不足之处和短板,这是与证券的博弈市场的特点决定的,投资结果永远是1赚2平7亏的格局,那么也就是不可能有一个策略可以吃遍天下。因此,每个策略他肯定有他的不足之处。我们需要知道怎么规避即可。例如可转债低价策略,必须分散买入15支左右可转债。徐小明的投资策略也是一样要分散买入,并且要及时止损。
以上的现象都是没有规则或者没有遵守规则造成的。因此,学习任何一个策略,首先花时间把投资的逻辑和投资策略的缺陷了解清楚,结合自己的期望、心态和性格,制定自己的策略并且坚持执行!

 
下面回答一下近期和群友沟通的问题,这里统一回复:
 
关于可转债问题:
问答1:满仓可转债后,浮亏太厉害根本坚持不了。怎么办?
答:你买的可转债是不是都是到期价值以下的标的?如果是,坚持持有下去是我的建议。
 
问答2:为什么我的可转债仓位已经整体 亏损了?
答:可转债平均价格在110元左右,你已经亏损。我相信投资者在建仓区买了太多的可转债。当可转债有点下跌,他的仓位就会出现亏损。这就是公众号为什么建议分批次买入的原因,这样你可以在下跌时从容的买入优质的可转债,而不是担心亏损的问题。
 
问答3:我买的可转债就是不涨,你看看被人的可转债天天涨?
答:可转债涨不涨,我们作为小散真的管不了,不过我们知道我们的安全就行了,只要本金安全,五年里面大概率还是会上涨的,毕竟每只转债都有自己的花期。现在不属于我们的转债而已。
 
问答4:可转债涨到140元左右,我就立刻卖掉,对不对?
答:没有对不对,只要你赚钱了赚钱了,就行了,不过你也许会后悔涨到300元和你没有关系。我只想问题安道全的高价折扣法,你看了吗?你信吗?
 
问题5:如何选择可转债的投资品种?
答:每周可转债的公众号会(如果需要群里找我)公布转债小兵关注的可转债,这些可转债最大的优点是安全,我们投资的第一原则保证本金安全为前提。选择的原则是公司质地优良和历史波动不错的品种,当然有好爸爸(背景好)是最好了。
 
关于股票问题:
问题6:为什么选择徐小明的策略作为投资准则?
答:第一,我对徐老师的博客进行了十几年的回看,发现他对重大高低点的把握很不错,说明策略有效性高
第二,策略简单,很容易执行
第三,徐小明多年来在博客、公开课和盘后课都不荐个股,说明他的人品不差。我听了他一年的盘后课,我坚信他的策略可以在牛市上涨与大盘同步,熊市轻松跑赢大盘
第四,只要看到公众号内容大概都知道大概策略,策略透明度高。
第五,他的预测是按照波浪理论,但是他的建议是按照规则(趋势为王、结构修边),,而不是很多大V按照自己预测来分析,说明他的人性是分裂型的,不会为了自己的预测,让自己的策略自圆其说,而是遵守规则以大盘走势为准,如果不对会及时纠错,这一点难能可贵。
 
问题7:股票投资最大的风险是什么?
答:宏观风险,我们不说了,个股方面我认为最大风险是套牢。我们计算一下,买入一只股票10元/股,亏损后回本对比见下表,从表中可看到50%后,在熊市翻倍很难,因此几乎就是被套死,往往套牢股票要被拿着整个熊市结束到牛市中解套,解套价位卖出是大概率的事件但是大部分往往长期被套,无法解套,被迫地板上割肉。
我们来投资的目的是是来分红和挣差价的,结果给别人提供了差价。

 
问答8:比套牢更难以忍受的是什么?
答:比套牢更难以忍受的是踏空行情。我相信一部分人认可我的观点,我也不知道心理学怎么说,但是这是真实感受。
 
啰嗦了半天就是建议大家坚持自己认为的规则,而不是朝令夕改,人云亦云。如果认可我们的策略。可以加入我们的可转债或者股票公众号/QQ群。进行群内交流,群的价值就是让大家认识和理解策略并相互搀扶着走过牛熊。我们按策略不同做了可转债和股票公众号。分别满足不同人的需求。

关键词:投资   心得   规则   股票   可转债

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